AFP與CFP的區別和聯繫

一、什麼是AFP？

AFP即金融理財師，是遵循金融理財規範流程的六大步驟、幫助客戶實現人生目標的專業人士。作為一名「金融理財師」，必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況，並根據客戶所處的生涯階段和風險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。

AFP資格認證是一項國際標準，內容本土化，水平國際化。2009年以前，AFP資格證書由中國金融教育發展基金會金融理財標準委員會(標委會)進行認證，2009年開始，隨著標委會轉型為國際金融理財標準委員會中國專家委員會和現代國際 金融理財標準(上海)有限公司(也即FPSB China)之後，AFP金融理財師由FPSB China進行認證。AFP已經納入FPSB國際認證體系。

從2008年開始，中國註冊理財規劃師協會所屬的金融理財標準委員會也開展了金融理財師的專業認證。成為一名合格的AFP持證人需要達到教育(Education)、考試(Examination)、從業經驗 (Experience)和道德(Ethics)四個標準，即(4E)標準。

二、什麼是CFP？

是CFP資格認證體系的較高級。CFP資格證書是美國以及全世界公認的金融理財行業權威等級證書。 CFP資格廣泛授予金融理財領域內的專業人員，包括理財經理、基金經理、財務總監、投資顧問、投資銀行家、理財顧問等等。2009年以前，CFP資格證書由中國金融教育發展基金會金融理財標準委員會(標委會)進行認證，2009年開始，隨著標委會轉型為國際金融理財標準委員會中國專家委員會和現代國際金融 理財標準(上海)有限公司(也即FPSB China)之後，CFP資格由FPSB China進行認證。CFP資格目前已經納入FPSB國際認證體系。

世界經濟一體化進程的加速和全球金融理財市場的蓬勃發展，帶來的是對金融理財從業人員，尤其是財富管理和資本市場運作的專業人才的大量需求。目前中國高級金融人才奇缺，金融理財師更是存在巨大供需缺口。獲得CFP證書，意味著獲得無可比擬的高薪和令人尊敬的工作性質!

在國際化和本土化共舉的前提下，中國註冊理財規劃師協會的目標是在美國"4E "準則的基礎上確立和提升《註冊理財規劃師》的職業操守、專業要求和職業方式等各方面的標準，並提高全球範圍內公眾對中國註冊理財規劃師協會會員的認可。 CFP資格作為一種理財專業會員資格，已成為大中華範圍內開展理財業務認可的通行證。在金融業，擁有多少CFP持證人是衡量該機構理財服務水平的重要標準 之一。

三、AFP與CFP區別及聯繫

國際金融理財標準委員會(中國)(以下簡稱「標委會」)決定採用多數FPSB成員的做法，在中國實施兩級金融理財師認證制度，即金融理財師AFP™資格認證和國際金融理財師CFP™資格認證制度。

按照國際經驗，AFP和CFP兩級資格之間應該有明顯的區別:

1、國內對於具備基本理財技能的AFP的需求數量和急迫感均遠遠超過具備更高專業素養和能力的CFP;

2、AFP和CFP兩級資格之間有明顯的區別，可以保證AFP和CFP的差異化;

3、國際組織在批准中國實行兩級認證體系時，明確指出AFP與CFP持證人數之間應當保持一定的差距;

4、在實行多級認證制度的國家，AFP和CFP持照人數之比大約為10：1。

資格申請人獲得AFP或CFP資格認證后，可以使用相應的AFP商標或CFP商標。 按照國際金融理財標準委員會(中國)的規定，無論AFP還是CFP，都必須在達到其制定的教育 (Education)、考試(Examination)、從業經驗(Experience)和職業道德(Ethics)標準(以下簡稱為「4E」標準) 后，方可取得相關的資格認證。